個人理財 (第4版) 桂詠評 9787543235823 【台灣高等教育出版社】

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書名:個人理財 (第4版)
ISBN:9787543235823
出版社:格致
著編譯者:桂詠評
叢書名:高等院校金融專業教材系列
頁數:249
所在地:中國大陸 *此為代購商品
書號:1660073
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內容簡介

個人理財是各類金融業務中發展最快的業務,個人理財關注人們的投資方式、消費方式、教育培訓和成家立業等。在今天的環境下,居民個人和家庭的理財需要已經發生較大的變化,呈現出理財需要多元化、理財方式高科技化等新趨勢。針對這些變化,本書對理財客戶進行分層,定位不同層次客戶的理財需要和理財目標,描述不同客戶在不同人生階段的特徵及理財策略,內容包括居住策劃、子女教育策劃和家族財富管理與傳承等。為學生學習個人理財提供了完整的理論與較好的實踐方案。

作者簡介

桂詠評,男,副教授,金融學碩士生導師,經濟學博士。現任上海大學經濟學院金融系副主任,上海投資學會理事,上海世界經濟學會會員,上海錢幣學會會員,上海市信用學會會員。

目錄

第1章 個人理財概述
1 1 個人理財概述
1 2 不同生命周期階段和不同家庭類型的理財
1 3 個人理財的市場細分
拓展學習
本章提要
本章思考題
第2章 家庭財務分析
2 1 財務分析概述
2 2 家庭資產負債表
2 3 家庭收入支出表
2 4 家庭現金流量表
2 5 家庭財務健康狀況分析
2 6 貨幣的時間價值
拓展學習
本章提要
本章思考題
第3章 家庭稅務籌劃
3 1 稅收及稅收制度
3 2 家庭稅務籌劃概述
3 3 個人所得稅
3 4 個人稅務策劃的基本方法
3 5 個人稅務籌劃策略
拓展學習
本章提要
本章思考題
第4章 家庭流動性策劃
4 1 現金管理
4 2 利率與銀行儲蓄產品
4 3 融資管理
4 4 評估與保護個人信用
拓展學習
本章提要
本章思考題
第5章 家庭資產配置與慈善公益策劃
5 1 投資概述
5 2 家庭資產配置
5 3 資產配置再平衡
5 4 慈善公益策劃
拓展學習
本章提要
本章思考題
第6章 居住策劃
6 1 房地產概述
6 2 房地產價格的構成及估價方法
6 3 如何進行居住策劃
拓展學習
本章提要
本章思考題
第7章 教育投資與職業發展策劃
7 1 教育投資策劃概述
7 2 教育投資策劃要點
7 3 教育投資策劃工具
拓展學習
本章提要
本章思考題
第8章 風險管理與保險策劃
8 1 風險管理概述
8 2 保險原則與保險產品
8 3 保險策劃與風險管理
拓展學習
本章提要
本章思考題
第9章 退休養老規劃
9 1 退休養老規劃概述
9 2 退休養老規劃的財務分析
9 3 退休養老規劃的工具
9 4 退休養老規劃的步驟
拓展學習
本章提要
本章思考題
第10章 家族財富管理與傳承
10 1 家族財富管理與傳承的基本概念
10 2 家族財富傳承規劃
10 3 遺產繼承和公益慈善捐贈
拓展學習
本章提要
本章思考題
第11章 個人理財規劃服務
11 1 個人理財規劃服務的步驟
11 2 撰寫個人理財規劃書
11 3 理財規劃的自我實現
拓展學習
本章提要
本章思考題
參考文獻
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