我國商業銀行消費信貸運行機制研究 龍海明 9787547618882 【台灣高等教育出版社】

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書名：我國商業銀行消費信貸運行機制研究
ISBN：9787547618882
出版社：上海遠東
著編譯者：龍海明
頁數：328
所在地：中國大陸 *此為代購商品
書號：1508545
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內容簡介

消費信貸是推動經濟「雙循環」和高質量發展的重要動力源。在對我國消費信貸運行的現實基礎和外部環境進行客觀分析的基礎上，以商業銀行為考察對象，從業務發展、經營效益和安全管理視角，揭示了其消費信貸業務的運行機制。包括產品定價和績效評價機制、市場營銷和業務創新機制、信用評價和風險管理機制。在借鑒文獻研究基礎上，構建了具有一定參考價值的消費信貸定價模型；為追求價值最大化經營目標，構建了商業銀行消費信貸業務績效評價指標體系；因應優化環境的現實需求，設計了較為適用的個人信用評價指標體系；從穩健經營要求著眼，選取了有效的風險度量方法對消費信貸業務外部風險和內部風險進行實證檢驗；以現代營銷理論為依據，構建起適應新的業務發展需要的消費信貸業務營銷機制；將創新視為發展動能，構造了商業銀行消費信貸業務產品、渠道和運作模式創新機制。期望以此為我國商業銀行消費信貸業務規範管理和高效運營提供有益參考和方法借鑒。

作者簡介

龍海明，湖南新寧人，西南財經大學經濟學博士，湖南大學金融發展與金融穩定研究中心主任、教授、博士生導師，金融與統計學院學術委員會委員，金融管理與金融工程方向學術帶頭人。主要研究領域為金融發展與金融穩定、消費金融、信用管理、風險管理。主持或參与完成國家級項目研究8項（其中重大項目1項）；在《金融研究》《經濟學動態》等核心刊物發表論文80餘篇；獲得湖南省優秀教學成果一等獎、湖南省哲學社會科學優秀成果一等獎，以及中國金融教育發展基金會百優名師、寶鋼優秀教師獎等榮譽稱號。

目錄

前言
1 導論
1 1 消費信貸概述
1 1 1 消費信貸的產生
1 1 2 消費信貸的內涵
1 1 3 消費信貸的分類
1 2 消費信貸業務運行相關文獻綜述
1 2 1 消費函數
1 2 2 信用評價
1 2 3 風險管理
1 2 4 產品定價
1 2 5 績效評價
1 2 6 信貸營銷
1 2 7 信貸創新
1 3 新發展格局下消費信貸業務運行環境分析
1 3 1 宏觀經濟環境
1 3 2 市場競爭環境
1 3 3 法律政策環境
1 3 4 信用信息環境
1 3 5 社會文化環境
1 4 商業銀行消費信貸業務功能分析
1 4 1 緩解消費者流動性約束
1 4 2 拉動商業銀行利潤增長
1 4 3 促進宏觀經濟快速發展
2 我國商業銀行消費信貸業務發展現實考察
2 1 商業銀行消費信貸業務發展歷程
2 1 1 啟動階段(1985—1997年)
2 1 2 規範成長階段(1998—2003年)
2 1 3 調整發展階段(2004—2009年)
2 1 4 快速發展階段(2010年至今)
2 2 商業銀行消費信貸業務運行中的優勢
2 2 1 信貸規模擴張強勁
2 2 2 貸款品種日趨豐富
2 2 3 金融科技助力發展
2 2 4 政策推動效應明顯
2 2 5 風險分散能力較強
2 3 商業銀行消費信貸業務運行中的劣勢
2 3 1 市場發展相對滯后
2 3 2 信貸結構較為單一
2 3 3 區域發展不平衡
2 3 4 產品同質化嚴重
2 3 5 風險管理水平低
2 3 6 法律法規不完善
2 4 商業銀行消費信貸業務經驗借鑒
2 4 1 以多元發展為路徑的美國消費信貸
2 4 2 以綜合立法為導向的英國消費信貸
2 4 3 以監督管理為基礎的日本消費信貸
2 4 4 以利益保護為側重的澳大利亞消費信貸
2 4 5 比較分析與經驗借鑒
3 我國商業銀行消費信貸業務運行機制構建思路
3 1 消費信貸業務運行機制構建的基本設想
3 1 1 消費信貸業務運行機制構建目標
3 1 2 消費信貸業務運行機制構建原則
3 1 3 消費信貸業務運行機制基本架構
3 2 消費信貸業務的安全管理機制
3 2 1 消費信貸業務信用評價機制
3 2 2 消費信貸業務風險管理機制
3 3 消費信貸業務的經營效益機制
3 3 1 消費信貸業務定價機制
3 3 2 消費信貸業務績效評價機制
3 4 消費信貸業務的發展擴張機制
3 4 1 消費信貸業務營銷機制
3 4 2 消費信貸業務創新機制
4 我國商業銀行消費信貸業務信用評價機制建設
4 1 消費信貸業務信用評價機制建設的必要性
4 1 1 信用缺失導致逆向選擇
4 1 2 信息不對稱引致激勵悖論
4 2 個人信用評價指標體系的設計
4 2 1 個人信用評價指標體系設計原則
4 2 2 個人信用評價指標體系對比
4 2 3 個人信用評價指標體系設計新視角
4 3 個人信用評價方法的研究與應用
4 3 1 個人信用評價單一模型
4 3 2 個人信用評價組合模型
4 3 3 模型比較與應用環境
4 4 個人信用評價模型的實證分析
4 4 1 模型構建原理
4 4 2 教據樣本及預處理
4 4 3 實證結果分析
4 5 完善消費信貸信用評價機制建設的配套措施
4 5 1 加大政府信息公開力度
4 5 2 促進信用中介機構發展
4 5 3 拓寬信用信息共享渠道
4 5 4 加快隱私立法保護進程
4 5 5 提升公民社會徵信意識
5 我國商業銀行消費信貸業務風險管理機制建設
5 1 商業銀行消費信貸業務風險的理性分析
5 1 1 商業銀行消費信貸業務風險的形成與演進
5 1 2 商業銀行消費信貸業務風險種類與新特徵
5 1 3 商業銀行消費信貸業務存在問題分析
5 2 消費信貸中主要風險的度量方法與應用
5 2 1 市場風險的測量
5 2 2 信用風險的度量
5 2 3 消費信貸風險管理的應用
5 3 完善消費信貸風險管理的配套措施
5 3 1 建立健全消費信貸風險管理體系
5 3 2 利用金融科技賦能消費信貸風險管理
5 3 3 完善消費信貸風險管理的法律法規
5 3 4 加強全社會個人信用信息體系建設
6 我國商業銀行消費信貸業務定價機制建設
6 1 商業銀行消費信貸定價概述
6 1 1 消費信貸定價的實質
6 1 2 三種基本定價模型
6 2 構建消費信貸定價模型及其應用
6 2 1 信用評級定價模型及案例分析
6 2 2 期權定價模型及案例分析
6 2 3 資產證券化(CDO)定價模型及案例分析
6 2 4 I PR定價模型及案例分析
6 3 新型定價模型在新發展格局下的適用性和比較優勢分析
6 3 1 信用評級定價模型的特點和適用性分析
6 3 2 期權定價模型的特點和適用性分析
6 3 3 資產證券化(CDO)模型的特點和適用性分析
6 3 4 LPR定價模型的特點和適用性分析
6 4 完善消費信貸定價機制的配套措施
6 4 1 科學確定市場化定價的基準利率
6 4
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