金融理財原理.下 北京當代金融培訓有限公司 9787521766967 【台灣高等教育出版社】

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物品所在地:中國大陸
原出版社:中信
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書名:金融理財原理.下
ISBN:9787521766967
出版社:中信
著編譯者:北京當代金融培訓有限公司
頁數:635
所在地:中國大陸 *此為代購商品
書號:1673265
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內容簡介

本書共分為四篇,共計十九章:第一篇:投資規劃。涵蓋八大產品(現金等價物、債券、股票、期權、外匯、貴金屬、基金、理財產品)與經典投資組合理論,通過分析投資者特徵,將產品與人相匹配得到最適合該投資者的資產配置方案。 第二篇:員工福利與退休規劃。涵蓋基本養老保險、基本醫療保險、失業保險、工傷保險、生育保險、住房公積金、退休規劃的養老缺口的估算方法。 第三篇:個人所得稅及其稅務優化。涵蓋個人日常生活中涉及的工資薪金、勞務報酬、稿酬、特許權使用費、經營所得、利息股息紅利、財產租賃、財產轉讓等個人所得的計稅方法及優化方案。 第四篇:綜合理財規劃。涵蓋金融理財師進行理財規劃的全流程,同時從實操的角度給出理財規劃案例示範。 通過閱讀本書,讀者將:1 能夠掌握金融市場的基礎產品的定價原理及投資方法;2 能夠掌握個人所得稅的計稅方法及稅務優化方法;3 能夠為客戶做出合理的退休的財務規劃;4 能夠為客戶做出綜合性的理財規劃方案。

作者簡介

北京當代金融培訓有限公司是提供金融領域多項國際資格認證培訓的權威教育機構。自創立以來,積極引進海外金融業發展的成功經驗和先進理念,聚集海內外金融界與學術界的權威專家,結合中國本土特點,秉承注重專業、強調質量、打造品牌、側重實務的原則,精心設計培訓課程,專註于為國內私人銀行、財富管理、金融理財、零售銀行、財資管理、公司理財、公司銀行、風險管理、人力資源等專業人士以及中高級金融理財管理人才提供高端的金融培訓服務,贏得了海內外業界人士廣泛的認可、信任和讚譽。

目錄

叢書序
2024年版前言
投資規劃篇
第一章 投資基礎
第一節 投資規劃基礎知識
第二節 金融市場概述
第三節 金融機構概述
第四節 投資收益與投資風險
第二章 現金及其等價物
第一節 現金等價物的概念
第二節 現金等價物的種類
第三章 債券市場與債券投資
第一節 債券概述
第二節 債券市場
第三節 債券投資的收益與風險
第四節 債券價格與收益率
第五節 債券信用評級
第四章 股票市場與股票投資
第一節 股份有限公司
第二節 股票基本概念
第三節 股票估值
第四節 股票分析方法——基本面分析法
第五章 期權基礎知識
第一節 期權的含義與分類
第二節 期權的到期價值
第三節 期權的到期利潤
第四節 股票期權的報價
第六章 外匯與匯率
第一節 外匯及匯率概述
第二節 匯率決定理論
第三節 我國的個人外匯投資
第七章 貴金屬投資基礎
第一節 黃金投資
第二節 其他貴金屬投資
第八章 基金投資
第一節 基金概述
第二節 基金交易
第三節 基金投資實務
第四節 基金投資的風險
第五節 基金業績評價
第九章 理財產品投資
第一節 理財產品概述
第二節 理財產品的分類
第三節 投資關注點及配置要點
第十章 投資組合理論
第一節 單一資產的收益與風險
第二節 兩種資產構造的投資組合的收益、風險與有效集
第三節 多種風險資產組合的收益、風險、有效集與投資者的選擇
第四節 風險資產與無風險資產的組合與投資者的選擇
第五節 理財資訊平台在投資規劃中的應用
第十一章 投資者特徵分析
第一節 投資者的目標與財務生命周期
第二節 投資者的風險偏好與承受能力
第十二章 資產配置與績效評估
第一節 資產配置
第二節 投資規劃實務
第三節 績效評估
員工福利與退休規劃篇
第十三章 員工福利概述
第一節 薪酬體系
第二節 員工福利
第十四章 法定福利
第一節 基本養老保險制度
第二節 基本醫療保險制度
第三節 失業保險制度
第四節 工傷保險制度
第五節 生育保險制度
第六節 住房公積金制度
第七節 其他法定職工福利
第八節 薪酬的測算
第十五章 退休規劃
第一節 退休規劃概述
第二節 退休規劃的要素與方法
第三節 退休規劃的流程
第四節 理財資訊平台在退休規劃中的應用
個人所得稅及其稅務優化篇
第十六章 個人所得稅制度
第一節 稅收基礎知識
第二節 中國個人所得稅制度
第十七章 個人所得稅優化要點
第一節 計稅依據的優化
第二節 稅率的選擇與優化
第三節 稅收優惠的利用
綜合理財規劃篇
第十八章 綜合理財規劃原理
第一節 綜合理財規劃的流程
第二節 綜合理財目標規劃的方法
第十九章 綜合理財規劃案例示範
第一節 新婚夫妻規劃案例
第二節 中年企業主規劃案例
第三節 退休夫妻規劃案例
第四節 單親媽媽規劃案例
第五節 年輕夫妻創業規劃案例
參考文獻
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