個人貸款-初,中級適用-2024年版 9787522024851 中國銀行業協會銀行業專業人員職業資格考試辦公室

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書名:個人貸款-初,中級適用-2024年版
ISBN:9787522024851
出版社:中國金融
著編譯者:中國銀行業協會銀行業專業人員職業資格考試辦公室
頁數:419
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【台灣高等教育出版社簡體書】 個人貸款-初,中級適用-2024年版 787522024851 中國銀行業協會銀行業專業人員職業資格考試辦公室

內容簡介

本教材專門為商業銀行個人貸款業務相關的從業人員設計,其內容緊扣考試大綱,涵蓋了相關從業人員應知應會的基本知識和技能。 本教材突出國內銀行業實踐,兼顧國際銀行業最新趨勢,堅持理論與實踐相結合,以實踐為主;知識與技能相結合,以技能為主;現實與前瞻相結合,以現實為主的原則。本教材以商業銀行個人貸款產品為主線,內容包括個人貸款概述、個人貸款管理、個人住房貸款、個人消費類貸款、個人經營類貸款、信用卡業務、個人貸款新趨勢和個人徵信系統八個部分。教材從個人貸款的基本概念和主要產品入手,著重分析了住房、消費和經營三大類個人貸款產品的基礎知識、貸款流程和風險管理,並簡要介紹了信用卡業務和個人貸款新趨勢,同時闡述了個人貸款的管理及個人徵信系統的相關內容。

目錄

第1章 個人貸款概述
1 1 個人貸款的性質和發展
1 1 1 個人貸款的概念和意義
1 1 2 個人貸款的特徵
1 1 3 個人貸款的發展歷程
1 2 個人貸款產品的種類
1 2 1 按產品用途分類
1 2 2 按有無擔保分類
1 2 3 按貸款是否可循環分類
1 2 4 按業務載體分類
1 2 5 按業務處理渠道分類
1 3 個人貸款產品的要素
1 3 1 貸款對象
1 3 2 貸款利率
1 3 3 貸款期限
1 3 4 還款方式
1 3 5 擔保方式
1 3 6 貸款額度
第2章 個人貸款管理
2 1 個人貸款管理原則
2 1 1 全流程管理原則
2 1 2 誠信申貸原則
2 1 3 協議承諾原則
2 1 4 審貸分離原則
2 1 5 重視貸后管理原則
2 2 個人貸款流程
2 2 1 貸款的受理與調查
2 2 2 貸款的審查與審批
2 2 3 貸款的簽約與發放
2 2 4 貸款支付
2 2 5 貸后管理
2 3 個人貸款營銷管理
2 3 1 銀行營銷策略
2 3 2 個人貸款營銷渠道
2 4 個人貸款定價管理
2 4 1 個人貸款定價原則
2 4 2 個人貸款定價影響因素
2 4 3 個人貸款定價模型
2 4 4 個人貸款LPR 定價
2 5 個人貸款風險管理
2 5 1 風險管理概述
2 5 2 信用風險管理
2 5 3 操作風險管理
2 5 4 其他風險管理
2 6 個人貸款押品管理
2 6 1 押品管理的基本概念
2 6 2 押品管理的基本流程
2 6 3 押品價值評估
2 6 4 押品風險控制措施
第3章 個人住房貸款
3 1 個人住房貸款基礎知識
3 1 1 基礎知識
3 1 2 房地產估價
3 2 個人住房貸款流程
3 2 1 合作項目准入流程
3 2 2 單筆貸款流程
3 3 個人住房貸款風險管理
3 3 1 合作機構風險管理
3 3 2 信用風險管理
3 3 3 操作風險管理
3 4 公積金個人住房貸款
3 4 1 基礎知識
3 4 2 貸款流程
第4章 個人消費類貸款
4 1 個人汽車貸款
4 1 1 基礎知識
4 1 2 貸款流程
4 1 _3 風險管理
4 2 個人教育貸款
4 2 1 基礎知識
4 2 2 貸款流程
4 2 3 風險管理
第5章 個人經營類貸款
5 1 個人經營貸款
5 1 1 基礎知識
5 1 2 貸款流程
5 1 3 風險管理
5 2 個人商用房貸款
5 2 1 基礎知識
5 2 2 貸款流程
5 2 3 風險管理
5 3 涉農貸款
5 3 1 農戶貸款
5 3 2 兩權抵押貸款
第6章 信用卡業務
6 1 信用卡概述
6 1 1 定義
6 1 2 信用卡的產生和發展
6 1 3 信用卡的分類
6 1 4 信用卡業務與一般個人貸款業務的異同
6 2 信用卡業務流程
6 2 1 信用卡申請
6 2 2 信用卡調查審查、授信審批
6 2 3 信用卡的使用
6 3 分期付款業務
6 3 1 定義及基本規定
6 3 2 分期業務的分類
6 3 3 案例分析
6 4 信用卡業務的風險管理
6 4 1 資金用途管理
6 4 2 風險監測
6 4 3 信用卡風險資產分類管理
6 4 4 信用卡催收
6 4 5 逾期資產處置
6 5 信用卡業務的消費者權益保護
6 5 1 信息披露
6 5 2 信息留存及個人信息保護
6 6 信用卡業務的發展趨勢
第7章 個人貸款新趨勢
7 1 互聯網金融與互聯網個人貸款
7 1 1 基礎知識
7 1 2 商業銀行互聯網個人貸款
7 1 3 個人網路小額貸款
7 2 普惠金融
7 2 1 基礎知識
7 2 2 重點業務領域和發展模式
第8章 個人徵信系統
8 1 概述
8 1 1 個人徵信系統的含義和內容
8 1 2 個人徵信系統的主要功能和意義
8 1 3 個人徵信體系的發展歷史
8 1 4 個人徵信的相關法律法規
8 2 個人徵信系統的管理及應用
8 2 1 個人徵信系統的信息採集
8 2 2 個人徵信系統的管理模式
8 2 3 個人徵信系統的信息查詢
8 2 4 個人徵信報告

內容簡介


8 2 5 個人徵信報告異議處理
8 3 互聯網金融背景下徵信業務的新發展
附錄
一、個人貸款的相關法律
(一)《中華人民共和國民法典》
(二)《中華人民共和國商業銀行法》
(三)《貸款通則》
二、個人貸款的監管政策和法規
(一)與個人貸款相關的政策法規
《個人貸款管理辦法》
《商業銀行押品管理指引》
(二)與個人住房貸款相關的政策和法規
《住房公積金管理條例》
《商業銀行房地產貸款風險管理指引》
《住房和城鄉建設部等部門關於調整房地產市場外資准入和管理有關
政策的通知》(節選)
《中國人民銀行 中國銀行保險監督管理委員會關於調整差別化住房
信貸政策有關問題的通知》
《中國人民銀行 中國銀行保險監督管理委員會關於建立新發放首套
住房個人住房貸款利率政策
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