個人理財.中級 (2023年版) 9787522020808 中國銀行業協會銀行業專業人員職業資格考試辦公室

圖書均為代購,正常情形下,訂後約兩周可抵台。
物品所在地:中國大陸
原出版社:中國金融
NT$369
商品編號:
供貨狀況: 尚有庫存

此商品參與的優惠活動

加入最愛
商品介紹
*完成訂單後正常情形下約兩周可抵台
*本賣場提供之資訊僅供參考,以到貨標的為正確資訊。
印行年月:202308*若逾兩年請先於私訊洽詢存貨情況,謝謝。
台灣(台北市)在地出版社,每筆交易均開具統一發票,祝您中獎最高1000萬元。
書名:個人理財.中級 (2023年版)
ISBN:9787522020808
出版社:中國金融
著編譯者:中國銀行業協會銀行業專業人員職業資格考試辦公室
頁數:370
所在地:中國大陸 *此為代購商品
書號:1566159
可大量預訂,請先連絡。

【台灣高等教育出版社簡體書】 個人理財.中級 (2023年版) 787522020808 中國銀行業協會銀行業專業人員職業資格考試辦公室

內容簡介

為配合中國銀行業專業人員職業資格考試,滿足銀行個人理財與財富管理業務的發展需要,中國銀行業協會銀行業專業人員職業資格考試辦公室組織中國銀行業協會個人理財專家組,根據中國銀行業專業人員職業資格考試《個人理財科目考試大綱》編寫了考試輔導教材。 本教材主要針對商業銀行理財中心、財富管理中心、私人銀行部門的理財經理、客戶經理、投資顧問等人員或有志於從事上述崗位工作的人員設計,內容緊扣考試大綱,涵蓋理財規劃幾大專業服務模塊和綜合理財規劃的相關知識技能。教材的主要內容包括家庭收支和債務管理、財富保障與規劃、教育投資規劃、退休養老規劃、投資規劃、稅務規劃、財富傳承規劃、中小企業主的理財規劃、理財規劃與客戶關係管理、綜合理財規劃服務、理財規劃書製作的標準和流程等十一個部分。

目錄

第一章 家庭收支和債務管理
第一節 家庭收支和債務管理信息的分類
一、家庭收入的分類
二、家庭支出的分類
三、家庭結餘的分類
四、家庭資產和負債的分類
第二節 家庭收入支出表和資產負債表的製作
一、家庭收入支出表的製作
二、家庭資產負債表的製作
第三節 家庭收支和債務管理狀況分析
一、家庭收支狀況的分析
二、家庭債務管理狀況的分析
第四節 家庭收支和債務管理的綜合運用
一、家庭收支管理的綜合運用
二、家庭債務管理的綜合運用
第二章 財富保障與規劃
第一節 財富保障概述
一、財富保障的意義
二、風險的基本概念
三、風險管理的基本概念
第二節 保險的基本概念與原理
一、保險的定義
二、保險的相關要素
三、商業保險的種類
四、保險的基本原則
五、保險合同及特徵
六、保險的基本原理
七、保險規劃的意義
第三節 保險的主要品種
一、人壽保險
二、年金保險
三、人身意外傷害保險
四、健康保險
五、財產保險
六、團體保險
第四節 財富保障規劃與保險產品選擇
一、財富保障規劃的功能和目的
二、家庭壽險保障規劃
三、家庭財險保障規劃
四、配置保險產品需要注意的其他事項
第三章 教育投資規劃
第一節 教育投資規劃概述
一、教育規劃的重要性
二、教育支出的特點
第二節 教育投資規劃的工具
一、短期教育投資規劃工具
二、長期教育投資規劃工具
第三節 教育投資規劃流程及出國留學投資規劃
一、教育投資規劃的流程
二、教育投資規劃具體步驟分析
三、教育投資規劃的原則
四、出國留學投資規劃
第四章 退休養老規劃
第一節 退休養老規劃的必要性
一、社會老齡化趨勢
二、醫療和健康費用持續增加
三、通貨膨脹影響
四、生活品質提高和額外支出增加
五、養老保障制度尚不完善
第二節 影響退休養老規劃的因素
一、退休年齡
二、壽命長短
三、性別差異
四、通貨膨脹率
五、預期生活方式
六、現有資產狀況
七、預期投資回報率
第三節 退休養老規劃的流程和原則
一、退休養老規劃的流程
二、退休養老規劃步驟分析
三、退休養老規劃原則
第四節 薪酬與員工福利
一、薪酬構成與福利
二、基本養老保險的資金籌集與發放
三、企業年金的資金籌集與發放
四、其他社會福利與單位福利
第五節 個人養老金制度
一、個人養老金基本規定
二、個人養老金相關金融產品及投資規劃
第五章 投資規劃
第一節 投資規劃概述
一、投資規劃相關定義
二、投資的目的
第二節 現代投資組合理論與資產配置
一、有效性市場理論
二、投資組合理論
三、資本資產定價模型
四、套利定價理論
五、行為金融學
六、資產配置
第三節 投資工具分析方法與投資組合績效分析
一、基本面分析
二、技術面分析
三、債券分析
四、心理分析
五、投資組合業績的評價
第四節 資產配置應用
一、資產配置的具體應用
二、投資規劃的案例分析
第六章 稅務規劃
第一節 稅務體系概述
一、稅收的定義及特徵
二、稅收制度
三、中國稅制體系
第二節 稅務規劃基本方法
一、稅務規劃的定義
二、稅務規劃的分類
三、稅務規劃的主要方法和注意事項
第三節 個人所得稅稅務規劃
一、個人所得稅概述
二、個人所得稅稅務規劃
第四節 房屋交易稅務規劃
一、房產交易相關稅種
二、房產交易稅務規劃案例分析
第五節 汽車納稅介紹
一、汽車交易相關稅種
二、汽車交易納稅案例
第六節 資產管理產品納稅簡介
一、需要繳納增值稅的機構和產品
二、資管產品繳納增值稅的案例
三、資管產品繳納增值稅對於個人理財的影響
附錄:《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》的解讀
第七章 財富傳承規劃
第一節 財富傳承規劃概述
一、財富傳承規劃的基本概念
二、財富傳承規劃的需求及現狀
三、財富傳承規劃功能
四、財富傳承規劃工具比較與原則
第二節 財富傳承之遺產繼承
一、一般規定
二、法定繼承
三、遺囑繼承
四、繼承公證
五、遺產的處理
第三節 財富傳承之家族信託
一、家族信託概述
二、國外家族信託介紹
三、國內家族信託的發展現狀
第四節 財富傳承———保險及保險金信託
一、人壽保險
二、保險金信託
第八章 中小企業主理財規劃
第一節 中小企業的界定和特徵
一、中小企業的界定
二、中小企業的特徵
第二節 中小企業主人群分析
一、中
詳細資料或其他書籍請至台灣高等教育出版社查詢,查後請於PChome商店街私訊告知ISBN或書號,我們即儘速上架。
規格說明
運送方式
已加入購物車
已更新購物車
網路異常,請重新整理