銀行從業資格證考試教材-個人理財 (初級) 9787550455955 銀行業專業人員職業資格考試命題研究組

內容簡介
本書依據考試大綱編寫，依照章節順序，逐步細化考試內容。每章由考綱要求、知識解讀、章節自測、答案詳解四部分組成。先整體，后局部；講練結合。步步為營，紮實基礎。同時提供有在線題庫、手機軟體、視頻課程、思維導圖、備考QQ群等增值服務，構建個性化、科學備考空間。

目錄
第一章 個人理財概述
考綱要求 1
知識解讀 2
第一節個人理財及相關定義 2
第二節個人理財業務的發展及原因 6
第三節理財師的執業資格和要求 9
第一章節自測 16
答案詳解 19
第二章 個人理財業務相關法律法規
考綱要求 22
知識解讀 23
第一節理財師的法律法規基礎知識 23
第二節理財規劃中的法律法規 28
第三節理財產品及銷售相關法律法規 41
第四節金融消費者權益保護相關法律法規76
第一章節自測 81
答案詳解 85
第三章 理財投資市場概述
考綱要求 89
知識解讀 90
第一節金融市場概述 90
第二節金融市場分類 96
第三節理財投資市場介紹 101
第一章節自測 125
答案詳解 129
第四章 金融投資產品概述
考綱要求 132
知識解讀 133
第一節金融投資產品代銷及資管新規概述133
第二節銀行理財產品 135
第三節基金產品 140
第四節保險產品 145
第五節其他資產管理產品146
第六節其他金融投資產品153
第一章節自測 160
答案詳解 163
第五章 客戶分類與需求分析
考綱要求 166
知識解讀 167
第一節了解客戶需求的重要性 167
第二節了解客戶的主要內容 168
第三節客戶分類與客戶需求分析 170
第四節了解客戶的方法 176
第一章節自測 179
答案詳解 181
第六章 理財規劃計算工具與方法
考綱要求 183
知識解讀 184
第一節貨幣時間價值的基本概念 184
第二節規則現金流的計算 187
第三節不規則現金流的計算 189
第四節理財規劃計算工具 190
第一章節自測 197
答案詳解 200
第七章 理財師的工作流程和方法
考綱要求 202
知識解讀 203
第一節概述 203
第二節接觸客戶、建立信任關係 203
第三節分析客戶家庭財務現狀 206
第四節明確客戶的理財目標 208
第五節制定理財規劃方案 211
第六節理財規劃方案的執行 216
第七節後續跟蹤服務 217
第一章節自測 221
答案詳解 222
附錄 理財師金融服務技巧
考綱要求 223
知識解讀 224
第一部分理財師的商務禮儀與溝通技巧 224
第二部分工作計劃與時間管理 230
第三部分電話溝通技巧 234
第四部分金融產品服務推薦流程與話術 238
第一章節自測 241
答案詳解 242