資產為本-產業金融的理論與實踐 本書編寫組 9787522023748 【台灣高等教育出版社】

內容簡介
高質量發展是全面建設社會主義現代化國家的首要任務，金融要為經濟社會發展提供高質量服務。而產業金融是金融機構為特定產業提供金融服務的活動，正是金融服務實體經濟的生動體現。
本書是一家金融機構的從業者基於專業化實踐經驗的集體創作，是聚焦一個特定產業持續開展專業化金融實踐的經驗總結和理論歸納。
與大型金融機構相比，中小金融機構在資源稟賦方面存在劣勢，因此中小金融機構實現長期價值的發展路徑在於專業化。實現專業化的方法有很多，本書介紹的是一種產業金融機構聚焦于特定產業、通過持續提升專業能力從而構築差異化競爭優勢的 「行業專業化」的方法論。在踐行這一方法論的過程中，關鍵的著力點在於資產。產業金融機構需要聚焦于資產，進行風險管理體系構建、專業能力構建、資產價值管理體系構建、產業生態圈構建以及文化建設和組織建設。
本書試圖說明一個樸素的道理：一家金融機構紮根於一個特定的行業，通過專業能力的長期積累和產業生態的持續構建，可以為行業客戶提供特色化的高質量金融服務、可以體現獨特社會價值。在當前強調金融業服務實體經濟和推動經濟高質量發展的大背景下，希望本書可以為讀者呈現一條對金融機構而言可供參考的專業化發展路徑。

作者簡介
本書作者為《資產為本：產業金融的理論與實踐》編寫組。編寫組成員均為供職于華能天成融資租賃有限公司的一線金融從業者。編寫組成員的專業背景涵蓋經濟、金融、法律、財務、能源等領域，具有豐富的產業金融實踐經驗。

目錄
目 錄
第 一 章 產 業 金 融 的 意 義 和 價 值 1
第一節 中小金融機構發展的環境、 定位與現狀 3
（ 一 ） 中 小 金 融 機 構 的 發 展 和 生 存 環 境 3
（ 二 ） 中 小 金 融 機 構 的 定 位 、 誤 區 及 現 狀 8
第二節 關於中小金融機構價值實現路徑的探討 14
（ 一 ） 中 小 金 融 機 構 價 值 實 現 的 可 選 路 徑 14
（ 二 ） 中 小 金 融 機 構 行 業 專 業 化 的 空 間 和 機 會 21
第三節 產業金融的含義、 特徵和價值 26
（ 一 ） 產 業 金 融 的 含 義 和 特 征 26
（ 二 ） 產 業 金 融 的 優 勢 和 價 值 31
第 二 章 基 于 行 業 專 業 化 的 金 融 專 業 化 39
第一節 來自信息不對稱的挑戰 40
（ 一 ） 信 息 的 價 值 40
（ 二 ） 產 業 金 融 機 構 的 「 信 息 差 」 42
（ 三 ） 產 業 金 融 機 構 消 減 信 息 不 對 稱 的 掣 肘 55
第二節 消減信息不對稱的策略選擇 57
（ 一 ） 以 信 用 為 主 維 度 的 策 略 探 討 58
（ 二 ） 以 行 業 為 主 維 度 的 策 略 探 討 63
第三節 以專業化消減信息不對稱 65
（ 一 ） 產 業 金 融 機 構 的 專 業 化 是 基 于 行 業 專 業 化 的 金 融
專 業 化 65
（ 二 ） 以 專 業 化 消 減 信 息 不 對 稱 的 實 現 方 式 68
第 三 章 以 專 業 化 能 力 構 築 差 異 化 優 勢 77
第一節 差異化優勢來源於專業化能力 78
（ 一 ） 如 何 「 從 零 到 一 」 構 建 行 業 認 知 79
（ 二 ） 如 何 利 用 行 業 認 知 構 築 差 異 化 優 勢 81
（ 三 ） 如 何 保 持 和 重 塑 差 異 化 競 爭 優 勢 83
（ 四 ） 如 何 將 差 異 化 優 勢 遷 移 到 新 的 細 分 領 域 85
（ 五 ） 差 異 化 優 勢 來 源 于 專 業 化 能 力 86
第二節 專業化戰略的取捨與選擇 87
（ 一 ） 專 業 化 成 長 的 路 徑 選 擇 88
（ 二 ） 專 業 化 道 路 上 的 「 曲 折 」 90
（ 三 ） 有 所 為 有 所 不 為 92
（ 四 ） 主 動 構 建 產 業 生 態 圈 93
第三節 專業化戰略的若干啟示 95
（ 一 ） 專 業 化 戰 略 的 內 涵 提 煉 95
（ 二 ） 專 業 化 戰 略 的 內 在 要 求 96
（ 三 ） 專 業 化 戰 略 的 實 施 原 則 98
（ 四 ） 專 業 化 戰 略 的 實 施 路 徑 100
（ 五 ） 專 業 化 戰 略 的 實 施 保 障 102
第 四 章 基 于 專 業 能 力 的 風 險 可 控 107
第一節 基於專業化戰略的風險管理理念 108
（ 一 ） 風 險 與 風 險 管 理 理 念 108
（ 二 ） 戰 略 定 位 決 定 風 險 管 理 理 念 110
（ 三 ） 專 業 化 戰 略 下 的 風 險 管 理 理 念 111
第二節 聚焦資產的專業化風險管理體系 117
（ 一 ） 聚 焦 于 資 產 的 原 因 117
（ 二 ） 聚 焦 資 產 構 建 專 業 化 風 險 管 理 體 系 123
（ 三 ） 將 專 業 化 風 險 管 理 體 系 融 入 經 營 133
第三節 通過專業能力實現風險可控 136
（ 一 ） 專 業 化 風 險 管 理 體 系 的 能 力 支 撐 136
（ 二 ） 業 務 拓 展 與 風 險 管 理 能 力 拓 展 141
第 五 章 「 資 產 為 本 」 指 導 能 力 構 建 147
第一節 「資產為本」 的內涵 148
（ 一 ） 經 營 策 略 的 不 同 決 定 能 力 構 建 的 差 異 149
（ 二 ） 「 資 產 為 本 」 是 基 于 「 資 產 」 的 方 法 論 152
（ 三 ） 「 資 產 為 本 」 是 圍 繞 「 資 產 」 構 建 能 力 的 指 導 原 則 154
第二節 「資產為本」 的作用 156
（ 一 ） 引 導 產 業 金 融 機 構 不 偏 離 行 業 專 業 化 方 向 157
（ 二 ） 實 現 產 業 金 融 機 構 經 營 的 長 期 利 益 和 價 值 158
第三節 「資產為本」 指導下的能力構建 161
（ 一 ） 以 滿 足 業 務 需 求 為 牽 引 構 建 業 務 拓 展 能 力 161
（ 二 ） 以 把 控 資 產 風 險 為 核 心 構 建 項 目 審 查 能 力 169
（ 三 ） 圍 繞 資 產 價 值 構 建 資 產 管 理 能 力 175
（ 四 ） 圍 繞 資 產 質 量 打 造 可 識 別 信 用 形 象 180
第 六 章 專 業 能 力 的 數 學 表 達 185
第一節 產業金融視角下的資產價值管理體系 187
（ 一 ） 「 資 產 為 本 」 的 核 心 是 資 產 價 值 管 理 187
（ 二 ） 資 產 價 值 管 理 體 系 的 主 要 構 成 及 其 內 在 聯 系 188
（ 三 ） 能 力 建 設 推 動 資 產 價 值 管 理 體 系 的 構 建 和 升 維 191
第二節 資產價值管理體系的能力構建 193
（ 一 ） 能 力 構 建 的 基 本 原 則 194
（ 二 ） 資 產 價 值 評 估 195
（ 三 ） 資 產 價 值 判 斷 210
（ 四 ） 資 產 價 值 實 現 218
第三節 資產價值管理體系的應用 222
（ 一 ） 資 產 價 值 管 理 體 系 在 產 品 及 服 務 方 案 設 計 中 的 應 用 222
（ 二 ） 資 產 價 值 管 理 體 系 在 產 品 創 新 中 的 應 用 229
（ 三 ） 資 產 價 值 管 理 體 系 在 細 分 行 業 拓 展 中 的 應 用 234
第 七 章 組 織 建 設 與 戰 略 實 施 237
第一節 專業化戰略實施的內部條件 238
（ 一 ） 員 工 個 體 具 備 專 業 能 力 239
（ 二 ） 員 工 群 體 對 專 業 化 的 共 識 239
（ 三 ） 有 利 于 專 業 化 戰 略 實 施 的 組 織 結 構 241
（ 四 ） 內 部 沖 突 的 有 效 協 調 243
（ 五 ） 支 撐 專 業 化 長 期 堅 持 的 組 織 精 神 品 質 245
第二節 組織建設與公司戰略的一般關係 247
（ 一 ） 組 織 建 設 的 含 義 247
（ 二 ） 組 織 建 設 以 公 司 戰 略 為 導 向 249
（ 三 ） 組 織 建 設 保 障 戰 略 實 施 252
（ 四 ） 企 業 文 化 建 設 的 特 別 意 義 253
第三節 圍繞 「專業化」 搭建組織結構 255
（ 一 ） 基 于 「 專 業 」 的 分 工 與 協 調 256
（ 二 ） 基 于 「 專 業 」 的 決 策 260
第四節 根據 「專業化」 進行人力資源管理 262
（ 一 ） 按 照 專 業 化 要 求 組 織 人 才 招 聘 262
（ 二 ） 按 照 專 業 化 要 求 為 員 工 提 供 職 業 學 習 和 發 展 機 會 263
（ 三 ） 按 照 專 業 化 要 求 進 行 員 工 激 勵 264
（ 四 ） 按 照 專 業 化 要 求 開 展 績 效 考 核 264
第五節 基於 「專業化」 的企業文化選擇 267
（ 一 ） 與 「 專 業 化 」 相 適 應 的 企 業 文 化 特 征 267
（ 二 ） 專 業 化 戰 略 對 員 工 精 神 品 質 的 要 求 269
（ 三 ） 以 保 障 專 業 化 為 目 的 的 文 化 建 設 舉 措 270
第 八 章 產 業 生 態 圈 與 綜 合 經 營 273
第一節 產業生態圈助力專業化成長 274
（ 一 ） 解 讀 產 業 生 態 圈 275
（ 二 ） 構 建 產 業 生 態 圈 279
（ 三 ） 運 用 產 業 生 態 圈 288
第二節 探討專業化成長的未來———從債權經營到綜合服務 296
（ 一 ） 以 點 帶 線 ——— 行 業 領 域 的 拓 展 296
（ 二 ） 以 線 促 面 ——— 服 務 形 式 的 擴 充 302
（ 三 ） 以 面 成 體 ——— 經 營 模 式 的 升 級 308
第三節 產業金融的堅守與傳承 312
（ 一 ） 基 于 行 業 專 業 化 的 金 融 專 業 化 312
（ 二 ） 專 業 能 力 建 設 與 產 業 資 源 匯 聚 316
（ 三 ） 文 化 與 價 值 觀 319
第 九 章 「 產 業 金 融 」 與 「 產 業 辦 金 融 」 325
第一節 產業辦金融的探索與實踐 327
（ 一 ） 國 際 上 產 業 辦 金 融 的 實 踐 327
（ 二 ） 我 國 產 業 辦 金 融 的 探 索 333
（ 三 ） 產 業 辦 金 融 的 問 題 及 啟 示 336
第二節 央企產業金融服務主業的思考與探索 341
（ 一 ） 服 務 主 業 的 內 涵 探 討 343
（ 二 ） 產 業 金 融 機 構 的 責 任 體 現 352
（ 三 ） 產 業 金 融 機 構 的 社 會 責 任 踐 行 356
寫 在 最 后 360
參 考 文 獻 362