商業銀行同業金融業務發展策略研究 朱春華 9787520832731 【台灣高等教育出版社】

目錄

第一章 緒論
第一節 同業金融業務概述
第一節 學術界與實務界關注的焦點
三節 研究的背景、意義與目標
第一章 商業銀行同業金融業務的理論基礎
第一節 相關基礎理論分析
第一節 同業金融業務的經濟學原理
三節 風險管理理論在同業金融業務中的應用
三章 商業銀行同業金融業務的發展現狀
第一節 同業金融市場的全球格局
第一節 同業金融業務中的主要參與者與交易模式
三節 同業金融業務的發展典型及政中
四章 中國商業銀行同業金融業務發展歷程
第一節 同業金融業務在中國的起源與發展
第一節 政策環境對同業金融業務的影響分析
三節 當前中國同業金融業務的市場特點
五章 商業銀行同業金融業務風險分析
第一節 市場風險分析
第一節 信用風險分析
三節 操作風險分析
四節 流動風險分析
五節 合規風險分析
六章 商業銀行同業金融業務中的風險管理策略
第一節 風險識別與評估體系構建
第一節 同業金融業務風險限額管理策略
三節 風險緩釋工具與技術
四節 應急機制與連續計劃
五節 內部控制與合規文化的建設
六節 提高業務流程效率的策略
七章 商業銀行同業負債策略
第一節 同業拆借、同業存款及逆回購等策略分析
第一節 發行同業存單的策略規劃
三節 資本市場融資的策略分析
八章 商業銀行同業資產業務策略
第一節 市場定位策略
第一節 產品定價策略
三節 營銷策略
四節 風險管理策略
五節 競爭策略
九章 商業銀行同業金融服務創新戰略
第一節 新產品開發的戰略
第一節 金融科技在同業金融業務中的應用前景
三節 面向未來的同業金融業務發展趨勢預判
十章 商業銀行參與同業市場監管政策的完善建議
第一節 監管政策的重要地位及現實意義
第一節 金融監管的影響及規範經營策略
三節 監管政策的完善建議
參考文獻

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第一章 緒論
第一節 同業金融業務概述
一、同業金融業務的定義
在金融行業中，商業銀行同業金融業務的分類基於其廣泛和規範可分為廣義和狹義兩種。廣義的同業金融業務涵蓋具有”一行一局一會”審批的金融許可類經營資質的各類金融機構間的業務，這些機括但不限於商業銀行、證券公司、公募基金公司、保險公司、信託公司及消費金融公司。這種業務利用參與機構的資金和資產開展廣泛的金融交易，其範圍較廣，涉及多種金融產品和服務。例如，這些機構可以參與債權投資、股權投資以及其他類型的金融資產交易，旨在通過資本市場操作優化資產配置和提高資金運作效率。
狹義的同業金融業務則根據14年5月16日人民銀行、銀監會、證監會、保監會、外匯局聯合發佈的《關於規範金融機構同業業務的通知》(以下簡稱127號文行定義。這義明確將同業金融業務限定為”同業拆借”“同業存款”“同業借款”“同業代付”以及”買入返售(賣出回購)等同業融資業務和同業投資業務”。這種分類更加具體和嚴格旨在通過規範操作規程和業務範圍來控制金融市場的風險，確保金融系統的穩定。商業銀行的同業業務還可分為傳統型和新型兩種模式。傳統型同業金融業務主要反映在銀行資產負債表的會計科目中，涵蓋”存放同業及其他金融機構款項”“拆出資金”“買入返售金融資產”等資產科目，以及其對應的負債科目”同業及其他金融機構存放款項”“拆人資金”“賣出回購金融資產”等。這種業務形式著重於短期資金的流動和銀行間的信貸關係維護。新型同業金融業務則更多涉及投資，如應收款項類投資和債券投資，反映在資產負債表的相應科目中，這在實務操作中主要體現為同業投資項目，如通過購買其他金融機構發行的債券行資產管理計劃的投資，以實現資產增值和降低風險。
同業金融業務是指一種融入融出資金的金融產品或服務，而這種產品或服務的參與者或其發生場所只能是特定的金融機構。近些年，同業業務不斷發展並成熟，是受市場青睞的金融產品或服務。在新形勢下，商業銀行同業金融業務的內涵有著更廣的延伸，利用各自資源稟賦與公募基金、保險公司、證券公司、信託公司聯動，為客戶提供更為深入、的金融服務。

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