保險金信託操作實務 陳雲 鄧美姝 9787522335513 【台灣高等教育出版社】

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書名：保險金信託操作實務
ISBN：9787522335513
出版社：中國財政經濟
著編譯者：陳雲 鄧美姝
頁數：xxx
所在地：中國大陸 *此為代購商品
書號：1733345
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內容簡介
在財富管理的新時代，保險金信託憑藉其獨特的法律架構與功能優勢，已成為中高淨值家庭實現財富保全、代際傳承及價值躍升的核心工具。然而，這一工具的專業性與複雜性也讓從業者與需求者面臨認知偏差與實操挑戰。本書立足實踐，以系統性思維與豐富案例，為讀者揭開保險金信託的全貌。
需求為本，風險為綱
本書開篇聚焦財富管理的底層邏輯，剖析新財富時代下的婚姻、傳承、債務、稅務等七大核心風險，結合家庭生命週期與財富週期，精準定位客戶需求。從”投資增值”到”保值理財”，再到”保全傳承”，層層遞進，幫助從業者構建以風險為導向的服務框架。
專業解析，重塑認知
從保險金信託的起源、法理基礎到本土化發展，本書深入解析其”保險+信託”的雙重優勢：保險的風險杠杆與信託的靈活分配相結合，既保障財富安全，又實現代際傳承的個性化控制。通過橫向對比家族信託、遺囑等工具，厘清保險金信託的適用場景與獨特價值。
實操為王，案例為鑒
書中提煉十大典型運用場景，覆蓋老夫少妻、隔代傳承、弱勢子女等複雜需求，搭配八大真實案例拆解，從架構設計到條款優化，從異議處理到法律風險規避，手把手指導從業者將專業轉化為落地方案。更有99個高頻問題解答，直擊客戶疑慮，提升服務效能。
工具賦能，合規護航
附錄提供20餘份法律協議垯本與KYC工具指引，涵蓋配偶同意函、信託條款設計、婚姻財產協議等關鍵文本，結合66條核心法條解析，確保架構合法性與穩定性，為從業者築牢合規底線。
寫給誰？
本書是財富管理從業者的案頭指南，助其構建專業自信，精準服務高客；亦是中高淨值家庭的價值手冊，助其跨越”富不過三代”的桎梏，以保險金信託為支點，實現財富永續與家族精神的代際昇華。
站在行業前沿，本書以專業為底色，以實踐為脈絡，為中國財富管理領域注入理性思考與創新動能。無論是破局當下，還是謀劃長遠，皆可從中找到答案。

作者簡介
陳雲：
百萬字財經作家，財富管理律師，十八年財富管理相關工作經歷，其中十三年家族信託相關工作經歷，五年法律工作經歷。2012年創立中國私人銀行家俱樂部，專注于高淨值客戶財富保全與傳承的研究與落地，以”法稅搭台、金融唱戲”的思維，探尋中國式財富管理之道，是國內較早的家族信託業務踐行者。家族信託、股權信託、房產信託、保險金信託均有成功落地實踐經驗，尤其是通過保險金信託服務高淨值客戶並帶動大額保單營銷方面，具有非常豐富的實戰經驗，累計成交保險金信託近百單。
現任職于北京大成律師事務所，以境內外家族信託為主要依託，專注于高淨值客戶財富保障與財富傳承的金融與法稅綜合規劃，包括婚姻財富規劃、傳承財富規劃、跨境財富規劃、資產保全規劃等。
累計公開出版實務類書籍五本，包括《大額保單操作實務》《信託一本通：從理財信託到家族信託》《保險一本通：從普通保險到大額保險》《私人財富管理一本通：從保值增值到保全傳承》以及這本《保險金信託操作實務》，為中國式的家族財富管理和專業化人才培養，貢獻自己的力量和方案。
先後受聘于眾多金融機構，累計主講各類培訓和客戶場沙龍超三百場。主題涵蓋大額保單、家族信託、保險金信託等，以最新的時政熱點、新法新規及其他高淨值客戶關注的話題為切入口，為從業者專業賦能、提升專業自信，為高淨值客戶提供守護幸福、守護財富的贏家思路。
參與了關於遺囑信託和慈善信託的制度研究與建設，受託起草了《遺囑信託受託人指引（草案）》。
鄧美姝：
中國註冊會計師、中國註冊稅務師、國際財務管理師（SIFM）、國家高級理財師、國際金融理財師，家族信託及財稅專家，擁有二十五年的財富管理工作經驗。作為國內家族信託最早的實踐者，於2013年率先提出”以信託為載體，以家庭為核心”的綜合財富管理理念，並以”全方位、全週期、全過程、一站式”的服務模式贏得了客戶的口碑，為國內首批推出子女教育信託、教育消費信託、養老信託業務的開拓者。
在保險金信託、不動產信託、股權信託領域深耕實踐，通過對業務模式的不斷優化和創新，構建一套標準化、規範化的客戶服務場景體系，為行業樹立了新的標杆。
面對高淨值客戶日益多元化的財富管理需求痛點，運用金融工具創新，為客戶構建科學合理、全面多元的全品類資產信託架構解決方案，實現客戶財富的穩健增值與高效傳承，助力家族財富的世代延續。
著有《信託一本通：從理財信託到家族信託》

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