風控-大數據時代下的信貸風險管理和實踐 (第2版) 王軍偉 9787121455070 【台灣高等教育出版社】

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書名：風控-大數據時代下的信貸風險管理和實踐 (第2版)
ISBN：9787121455070
出版社：電子工業
著編譯者：王軍偉
叢書名：大數據科學與應用叢書
頁數：290
所在地：中國大陸 *此為代購商品
書號：1509738
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內容簡介

本書對大數據時代下的信貸風險管理進行了介紹和剖析。首先，從經濟學理論與實踐應用角度對信貸的產生和經濟意義、信貸分析方法的變化進行了闡述；其次，對信貸整個生命周期中使用的Cohort分析、信貸業務開展、合同簽訂、風險監控預警、催收和不良資產處置、管理信息系統等內容進行了深入講解；再次，從財務數據、信用報告、交易流水等方面分析借款者的還款能力和還款意願，並提出還款意願的貨幣量化方法；然後，對傳統信貸方法、IPC微貸技術、巴塞爾協議的風控、大數據風控進行優缺點分析，提出了基於IPC微貸、巴塞爾協議的大數據風控模式，並給出了不同情況下的具體實施方案，有助於信貸機構提高自身風險管理能力；最後，根據實踐經驗，新增了決策引擎、風控模型建設、風控策略、反欺詐、存量客戶管理等內容，使得大數據風控更具有可操作性。 本書理論與實踐相結合，適合銀行、信用保證保險、消費金融、資產證券化評級機構、小貸公司、互聯網金融、大數據風控等從業人員，以及有意從事金融工作的人員閱讀與參考。

作者簡介

王軍偉，畢業於華東師範大學，曾服務於支付寶、眾安保險、哈爾濱銀行互聯網事業部等機構，長期從事信貸風險展研究等，著有《風控：大數據時代下的信貸風險管理和實踐》《縫合：大數據時代下的資本管理與實踐》，並獨創陰陽五行經濟學。

目錄

第1章 導言
第2章 信貸的經濟學基礎
2 1 信貸產生的經濟學分析
2 2 信貸分析方法隨經濟周期而變化
2 3 信貸風控和策略的經濟學分析
第3章 信貸分析秘密武器——Cohort分析
3 1 Cohort分析的案例和模型
3 2 Cohort分析在資產證券化與保險中的應用
第4章 信貸運營
4 1 客戶畫像
4 2 信貸產品設計
4 3 引流獲客與市場營銷
4 4 申請調查
第5章 信貸分析
5 1 信貸硬信息分析
5 2 信貸軟信息分析
5 3 還款意願量化方法
第6章 信貸分析方法融合與全面風險管理
6 1 傳統信貸分析方法的優缺點和改進建議
6 2 IPC微貸技術的優缺點和改進建議
6 3 「信貸工廠」的優缺點和改進建議
6 4 巴塞爾協議的風控模式的優缺點及改進建議
6 5 大數據風控模式的優缺點和改進建議
6 6 基於傳統信貸、IPC微貸技術、「信貸工廠」、巴塞爾協議和大數據風控模式融合的展望
6 7 壓力測試——未來預期與敏感度分析
6 8 全面風險管理
第7章 信貸的審批決策
7 1 信貸審批委員會決策模式
7 2 「信貸工廠」審批模式
7 3 大數據風控的自動審批模式
第8章 決策引擎
8 1 以FICO的Blaze為代表的商業決策引擎
8 2 基於MySQL的自建決策引擎
8 3 基於Drools的自建決策引擎
8 4 基於Spark的自建決策引擎
第9章 風控模型建設與問題對策
9 1 模型選擇
9 2 模型開發
9 3 變數的選擇及處理
9 4 模型結果的評測
9 5 模型校準與映射
9 6 模型監測
9 7 模型的常見問題和對策
第10章 風控策略
10 1 模型策略
10 2 新客戶的授信策略
10 3 定價策略
10 4 人工複審與問卷調查的風控策略
10 5 數據及A/B測試中的風控策略
10 6 基於矩陣和優化的風控決策
第11章 反欺詐分析和挖掘
11 1 欺詐的定義
11 2 欺詐的界定
11 3 協同反欺詐
11 4 反欺詐方法
11 5 欺詐場景是分析與挖掘的關鍵
11 6 反欺詐的案例
第12章 存量客戶管理及貸中管理
12 1 存量客戶分層
12 2 存量客戶的額度管理
12 3 大額貸款與循環信貸的貸中管理
12 4 分期產品的貸中管理
12 5 預警監測
12 6 存量客戶的信貸定價管理
第13章 信貸的合同簽訂及貸款發放
13 1 準備借款合同
13 2 簽訂合同
13 3 放款流程
13 4 資金來源
13 5 檔案管理
第14章 信貸的還款階段
14 1 還款方式
14 2 支付方式
14 3 還款提醒
14 4 還款風險預防
14 5 還款處理方式
第15章 逾期管理和不良資產處置
15 1 逾期信息處理
15 2 催收策略
15 3 動態催收策略
15 4 催收行動
15 5 不良資產處置
第16章 管理信息系統
附錄A
附錄B
參考文獻
後記

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